{"id":1068,"date":"2024-05-17T14:23:33","date_gmt":"2024-05-17T19:23:33","guid":{"rendered":"https:\/\/colocapayments.com\/?page_id=1068"},"modified":"2024-05-29T09:20:59","modified_gmt":"2024-05-29T14:20:59","slug":"sagrilaft","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/colocapayments.com\/en\/sagrilaft\/","title":{"rendered":"Politica Sagrilaft"},"content":{"rendered":"
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POLITICA SAGRILAFT COLOCA GROUP S.A.S.<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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CONSIDERACIONES<\/strong><\/p>

\u00a0<\/p>

El Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo \u2013LAFT\u2013 constituye uno de los riesgos m\u00e1s dif\u00edciles que el pa\u00eds enfrenta y que afecta la econom\u00eda, la reputaci\u00f3n y a la comunidad.<\/p>

\u00a0<\/p>

Se hace necesario que desde las propias organizaciones que comprenden el tejido empresarial se fijen pol\u00edticas, compromisos, procedimientos y controles para reconocer, controlar, gestionar y mitigar los riesgos de la empresa se vea envuelta en operaciones que impliquen el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

\u00a0<\/p>

Las operaciones sobre activos virtuales son de alto riego porque que usan la tecnolog\u00eda para que intervengan muchas personas y organizaciones con alcance global. Las monedas virtuales que se pueden cambiar de ida y vuelta por moneda fiduciaria o dinero real presentan un alto riesgo de lavado de activos ya que los lavadores de activos o terroristas buscar\u00e1n retirar el dinero representado en monedas virtuales a monedas fiduciarias, y, en consecuencia, los puntos de intercambio entre monedas virtuales y monedas fiduciarias presentan la mayor necesidad de transparencia y supervisi\u00f3n entre los participantes en el ecosistema de monedas virtuales<\/p>

\u00a0<\/p>

Coloca Group<\/u> SAS, (en adelante \u201cColoca<\/u>\u201d o \u201cla Compa\u00f1\u00eda<\/u>\u201d) una sociedad legalmente constituida que realiza actividades de desarrollo de sistemas inform\u00e1ticos (planificaci\u00f3n, an\u00e1lisis, dise\u00f1o, programaci\u00f3n y pruebas). Adem\u00e1s, realiza actividades de consultor\u00eda de inform\u00e1tica y actividades de Administraci\u00f3n de instalaciones inform\u00e1ticas.<\/p>

\u00a0<\/p>

Coloca mantiene el fuerte compromiso de preservar la legalidad y la transparencia en todas sus operaciones, con la adopci\u00f3n de medidas para evitar que delitos como el Lavado de Activos, Financiaci\u00f3n de Terrorismo \u2013LAFT\u2013 y la corrupci\u00f3n se filtren en la Compa\u00f1\u00eda y generen un riesgo alt\u00edsimo que no est\u00e1 dispuesta a asumir,<\/p>

\u00a0<\/strong><\/p>

DECLARACI\u00d3N DE INTENCI\u00d3N<\/strong><\/p>

\u00a0<\/strong><\/p>

Coloca es una sociedad que, al momento de adoptar la presente pol\u00edtica, no se encuentra incursa dentro de las circunstancias y causales se\u00f1aladas por la Circular Modificaci\u00f3n Integral al Cap\u00edtulo X de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de 2017 para ser considerada como Empresas Obligadas que deba poner en marcha SAGRILAFT, en los t\u00e9rminos previstos en el Cap\u00edtulo X de la mencionada Circular.<\/p>

\u00a0<\/p>

No obstante, de forma voluntaria y consciente del contexto de la industria en la que opera, as\u00ed como de los objetivos de crecimiento proyectados para los pr\u00f3ximos a\u00f1os, y motivado por una s\u00f3lida voluntad de promover una cultura de legalidad, \u00e9tica y transparencia, la empresa ha decido adoptar la presente pol\u00edtica de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA\/FT).<\/p>

\u00a0<\/p>

La presente pol\u00edtica se sustenta en los siguientes asuntos claves:<\/p>

\u00a0<\/p>

  1. Se requiere realizar una exhaustiva verificaci\u00f3n y comprensi\u00f3n de todos los aspectos de las transacciones, lo que incluye a asociados, empleados, clientes, aliados, contratistas y proveedores, as\u00ed como a sus beneficiarios finales.<\/li><\/ol>

    \u00a0<\/p>

    1. Es imperativo que los lideres de la organizaci\u00f3n hagan todo lo necesarios para que todos los miembros de la empresa act\u00faen con la diligencia necesaria para evitar facilitar el lavado de activos o la captaci\u00f3n ilegal de fondos del p\u00fablico a trav\u00e9s de su gesti\u00f3n. Esto implica tomar medidas preventivas para evitar cualquier actividad que pueda causar da\u00f1o al inter\u00e9s p\u00fablico o a terceros, conforme a los est\u00e1ndares de un administrador prudente y responsable.<\/li><\/ol>

      \u00a0<\/p>

      OBJETIVO GENERAL<\/strong><\/p>

      \u00a0<\/strong><\/p>

      Objetivo General:<\/strong> Dise\u00f1ar, aprobar e implementar pol\u00edticas, procedimientos, mecanismos e instrumentos que orienten la actuaci\u00f3n de Coloca, sus directivos y empleados, para la prevenci\u00f3n, control efectivo y oportuno del riesgo de LA\/FT.<\/p>

      \u00a0<\/p>

      Objetivos Espec\u00edficos:<\/strong> \u00a0<\/p>

      \u00a0<\/p>

      1. Establecer metodolog\u00edas que mediante un orden l\u00f3gico permitan la correcta identificaci\u00f3n y control de riesgos LA\/FT.<\/li><\/ol>

        \u00a0<\/p>

        1. Desarrollar en los colaboradores una cultura de prevenci\u00f3n para los riesgos LA\/FT.<\/li><\/ol>

          \u00a0<\/p>

          1. Proteger a la Organizaci\u00f3n de realizar operaciones con capitales il\u00edcitos o derivados de actos LA\/FT.<\/li><\/ol>

            \u00a0<\/p>

            1. Crear de mecanismo de detecci\u00f3n, gesti\u00f3n y reporte de Operaciones Sospechosas.<\/li><\/ol>

              \u00a0<\/p>

              ALCANCE<\/strong><\/p>

              \u00a0<\/strong><\/p>

              La presente pol\u00edtica es de obligatorio cumplimiento para todos los empleados, accionistas, colaboradores, representantes legales, \u00f3rgano directivo, aliados, contratistas, consultores y toda persona natural y jur\u00eddica con v\u00ednculo vigente con Coloca<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Igualmente, aplica para los usuarios particulares y sus pagadores que requieran servicios ofertados por Coloca.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              \u00a0<\/p>

              \u00a0<\/p>

              DEFINICIONES<\/strong><\/p>

              \u00a0<\/p>

              Activo Virtual:<\/strong> es la representaci\u00f3n digital de valor que se puede comercializar o transferir digitalmente y se puede utilizar para pagos o inversiones. Los activos virtuales no incluyen representaciones digitales de moneda fiat, valores y otros Activos financieros que ya est\u00e1n cubiertos en otras partes de las Recomendaciones GAFI2.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Activos:<\/strong> es un recurso econ\u00f3mico presente controlado por la Compa\u00f1\u00eda como resultado de sucesos pasados.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Beneficiario Final:<\/strong> es la(s) persona(s) natural(es) que finalmente posee(n) o controla(n) a un cliente o a la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacci\u00f3n. Incluye tambi\u00e9n a la(s) persona(s) que ejerzan el control efectivo o final, directa o indirectamente, sobre una persona jur\u00eddica u otra estructura sin personer\u00eda jur\u00eddica. \u00a0Son Beneficiarios Finales de la persona jur\u00eddica los se\u00f1alados en la Modificaci\u00f3n Integral al Cap\u00edtulo X de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de 2017.<\/p>

              .<\/em><\/p>

              Contraparte:<\/strong> es cualquier persona natural o jur\u00eddica con la que la Compa\u00f1\u00eda tenga v\u00ednculos comerciales, de negocios, contractuales o jur\u00eddicos de cualquier orden. Entre otros, son contrapartes los asociados, empleados, clientes, contratistas y proveedores de Productos de la Compa\u00f1\u00eda.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Debida Diligencia:<\/strong> es el proceso mediante el cual la Compa\u00f1\u00eda adopta medidas para el conocimiento de la Contraparte, de su negocio, operaciones, y servicios y el volumen de sus transacciones.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Factores de Riesgo LA\/FT\/FPADM:<\/strong> son los posibles elementos o causas generadoras del Riesgo de LA\/FT\/FPADM para cualquier Empresa Obligada.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Financiamiento del Terrorismo o FT:<\/strong> es el delito regulado en el art\u00edculo 345 del C\u00f3digo Penal colombiano (o la norma que lo sustituya o modifique).<\/p>

              \u00a0<\/strong><\/p>

              Formulario de Conocimiento del Cliente (KYC): <\/strong>es el documento utilizado por la Compa\u00f1\u00eda para recopilar informaci\u00f3n sobre sus clientes. El prop\u00f3sito principal es verificar la identidad de los clientes y Contrapartes y evaluar el riesgo de fraude, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              LA\/FT\/FPADM<\/strong>: para efectos de esta Pol\u00edtica significa Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Lavado de Activos o LA:<\/strong> es el delito tipificado en el art\u00edculo 323 del C\u00f3digo Penal colombiano (o la norma que lo sustituya o modifique).<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Listas Restrictivas<\/strong>: son listas obligatorias, listas permitidas, listas de cautela y hasta listas de PEP para evitar el lavado de activos.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Listas Vinculantes:<\/strong> son aquellas listas de personas y entidades asociadas con organizaciones terroristas que son vinculantes para Colombia bajo la legislaci\u00f3n colombiana (art\u00edculo 20 de la Ley 1121 de 2006) y conforme al derecho internacional, incluyendo pero sin limitarse a las Resoluciones 1267 de 1999, 1373 de 2001, 1718 y 1737 de 2006, 1988 y 1989 de 2011, y 2178 de 2014 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, y todas aquellas que le sucedan, relacionen y complementen, y cualquiera otra lista vinculante para Colombia (como las listas de terroristas de los Estados Unidos de Am\u00e9rica, la lista de la Uni\u00f3n Europea de Organizaciones Terroristas y la lista de la Uni\u00f3n Europea de Personas Catalogadas como Terroristas).<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Operaci\u00f3n Inusual<\/strong>: es la operaci\u00f3n cuya cuant\u00eda o caracter\u00edsticas no guardan relaci\u00f3n con la actividad econ\u00f3mica ordinaria o normal de la Compa\u00f1\u00eda, que por su n\u00famero, cantidad o caracter\u00edsticas, no se enmarca dentro de las pautas de normalidad o pr\u00e1cticas ordinarias de los negocios en un sector, en una industria o con una clase de Contraparte.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Operaci\u00f3n Sospechosa<\/strong>: es la Operaci\u00f3n Inusual que, adem\u00e1s, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada. Este tipo de operaciones incluye las operaciones intentadas o rechazadas que contengan caracter\u00edsticas que les otorguen el car\u00e1cter de sospechosas.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              PEP:<\/strong> significa personas expuestas pol\u00edticamente, es decir, son los servidores p\u00fablicos de cualquier sistema de nomenclatura y clasificaci\u00f3n de empleos de la administraci\u00f3n p\u00fablica nacional y territorial, cuando en los cargos que ocupen, tengan en las funciones del \u00e1rea a la que pertenecen o en las de la ficha del empleo que ocupan, bajo su responsabilidad directa o por delegaci\u00f3n, la direcci\u00f3n general, de formulaci\u00f3n de pol\u00edticas institucionales y de adopci\u00f3n de planes, programas y proyectos, el manejo directo de bienes, dineros o valores del Estado.<\/p>

              \u00a0<\/strong><\/p>

              Pol\u00edtica LA\/FT\/FPADM:<\/strong> son los lineamientos generales que debe adoptar las empresas para que est\u00e9n en condiciones de identificar, evaluar, prevenir y mitigar el Riesgo LA\/FT\/FPADM y los riesgos asociados. Cada una de las etapas y elementos del SAGRILAFT debe contar con unas pol\u00edticas claras y efectivamente aplicables.<\/p>

              \u00a0<\/strong><\/p>

              R\u00e9gimen de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral LA\/FT\/FPADM:<\/strong> es el SAGRILAFT y el R\u00e9gimen de Medidas M\u00ednimas, en conjunto.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              Riesgo de Contagio:<\/strong> Es la posibilidad de p\u00e9rdida que la Compa\u00f1\u00eda puede sufrir, directa o indirectamente, por una acci\u00f3n o experiencia de una Contraparte.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              SAGRILAFT:<\/strong> es el sistema de autocontrol y gesti\u00f3n del riesgo integral de LA\/FT\/FPADM establecido en esta Pol\u00edtica.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              LINEAMIENTOS DE LA POL\u00cdTICA<\/strong><\/p>

              \u00a0<\/p>