Política SAGRILAFT

El Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA/FT) constituyen uno de los riesgos más complejos que el país enfrenta, afectando la economía, la reputación y a la comunidad.

Las operaciones sobre activos virtuales son de alto riesgo porque usan tecnología con alcance global. Las monedas virtuales que se pueden cambiar por moneda fiduciaria presentan un alto riesgo de lavado, y los puntos de intercambio entre monedas virtuales y fiduciarias presentan la mayor necesidad de transparencia y supervisión.

Coloca Group S.A.S. mantiene el fuerte compromiso de preservar la legalidad y la transparencia en todas sus operaciones, con la adopción de medidas para evitar que delitos como el LA/FT y la corrupción se filtren en la Compañía.

Coloca, al momento de adoptar esta política, no se encuentra obligada por la Circular Básica Jurídica de 2017 a implementar SAGRILAFT.

No obstante, de forma voluntaria y consciente del contexto de la industria, así como de los objetivos de crecimiento proyectados y motivada por una sólida voluntad de promover una cultura de legalidad, ética y transparencia, la empresa ha decidido adoptar esta política de Prevención de LA/FT.

Objetivo general

Diseñar, aprobar e implementar políticas, procedimientos, mecanismos e instrumentos que orienten la actuación de Coloca, sus directivos y empleados, para la prevención, control efectivo y oportuno del riesgo de LA/FT.

Objetivos específicos

• Establecer metodologías para la identificación y control de riesgos LA/FT
• Desarrollar en los colaboradores una cultura de prevención
• Proteger a la Organización de operar con capitales ilícitos
• Crear mecanismos de detección, gestión y reporte de Operaciones Sospechosas

Esta política es de obligatorio cumplimiento para todos los empleados, accionistas, colaboradores, representantes legales, órgano directivo, aliados, contratistas, consultores y toda persona natural y jurídica con vínculo vigente con Coloca.

Igualmente, aplica para los usuarios particulares y sus pagadores que requieran servicios ofertados por Coloca.

• Activo Virtual: Representación digital de valor que se puede comercializar o transferir digitalmente.
• Beneficiario Final: Persona natural que finalmente posee o controla a un cliente, o ejerce control efectivo sobre una persona jurídica.
• Contraparte: Cualquier persona con la que Coloca tenga vínculos comerciales o jurídicos.
• Debida Diligencia: Proceso para el conocimiento de la Contraparte, su negocio y operaciones.
• KYC: Formulario de Conocimiento del Cliente para verificar identidad y evaluar riesgos.
• Listas Restrictivas: Listas obligatorias, permitidas, de cautela y de PEPs.
• Listas Vinculantes: Listas de personas asociadas con organizaciones terroristas (ONU, OFAC, UE).
• Operación Inusual: Operación cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad normal.
• Operación Sospechosa: Operación Inusual que no ha podido ser razonablemente justificada.
• PEP: Personas Expuestas Políticamente.

• Todas las personas obligadas deben conocer, entender y aplicar esta Política.
• Es responsabilidad del Gerente y del responsable del gasto realizar la Debida Diligencia.
• Toda vinculación debe realizarse previo a la contratación, mediante el formulario diseñado.
• La Compañía NO tendrá vínculos con personas vinculadas a LA/FT en Colombia o el mundo. No se aceptan excepciones.
• Solo se establecerán vínculos con personas que permitan su identificación y conocimiento.
• Cuando no se suministre información suficiente, se desistirá de la vinculación.
• Todas las operaciones se realizan a través de sistemas y plataformas de la Compañía.
• Coloca colaborará con autoridades en investigaciones de LA/FT.
• Se incorporarán cláusulas de prevención de LA/FT en todos los contratos.
• Todos los empleados deben reportar Operaciones Inusuales o Sospechosas a su supervisor.

Toda Contraparte deberá diligenciar el acápite de Transacciones en Efectivo cuando entregue dinero igual o mayor a $5.000.000 COP.

Para una vinculación se debe seguir el siguiente procedimiento:

• Revisar previo al relacionamiento y anexar evidencia de verificaciones en Listas Restrictivas y Vinculantes del representante legal, razón social y accionistas con más del 5% de participación.
• En caso de señales de alerta, notificar al representante legal para tomar acciones pertinentes.
• Si durante la relación contractual la contraparte resulta inmiscuida en investigaciones de LA/FT, la parte libre de reclamo tendrá derecho a terminar unilateralmente el contrato sin indemnización.
• Con el perfeccionamiento del contrato, la contraparte declara que la información es veraz y autoriza verificaciones.
• Las verificaciones se efectúan previo a la vinculación para minimizar el Riesgo de Contagio.
• Para nuevos relacionamientos, confirmar el estado del RUT ante la DIAN.
• Los proveedores diligencian el Formato de Conocimiento del Cliente con documentación requerida.
• Si declaran condición de PEP, su vinculación queda en conocimiento del jefe inmediato para seguimiento independiente.
• Toda contratación debe contar con documentación clara que explique la naturaleza de las operaciones.
• Anualmente se filtran todos los proveedores en Listas Restrictivas o Vinculantes.

Los colaboradores y empleados de Coloca que sean vinculados a una investigación por acciones u omisiones con respecto al incumplimiento de cualquiera de las normas contenidas en esta Política, o cualquier omisión del deber de denuncia, o el intento o materialización de conductas en materia de LA/FT, darán lugar a la ejecución de las medidas administrativas previstas en el contrato de trabajo, sin perjuicio de las consecuencias judiciales a que hubiere lugar.

Si tienes conocimiento de una posible Operación Sospechosa o incumplimiento de esta Política, repórtalo a:

• Email: legal@colocapayments.com
• Asunto sugerido: "Reporte SAGRILAFT"
• Confidencialidad: garantizada conforme a la legislación vigente.