Política SAGRILAFT

A Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (LA/FT) constituem um dos riscos mais complexos que o país enfrenta, afetando a economia, a reputação e a comunidade.

As operações com ativos virtuais são de alto risco porque usam tecnologia de alcance global. As moedas virtuais que podem ser trocadas por moeda fiduciária apresentam um alto risco de lavagem, e os pontos de troca entre moedas virtuais e fiduciárias apresentam a maior necessidade de transparência e supervisão.

A Coloca Group S.A.S. mantém o forte compromisso de preservar a legalidade e a transparência em todas as suas operações, com a adoção de medidas para evitar que crimes como o LA/FT e a corrupção se infiltrem na Companhia.

A Coloca, no momento de adotar esta política, não se encontra obrigada pela Circular Básica Jurídica (Circular Jurídica Básica) de 2017 a implementar o SAGRILAFT.

Não obstante, de forma voluntária e consciente do contexto da indústria, bem como dos objetivos de crescimento projetados e motivada por uma sólida vontade de promover uma cultura de legalidade, ética e transparência, a empresa decidiu adotar esta política de Prevenção de LA/FT.

Objetivo geral

Desenhar, aprovar e implementar políticas, procedimentos, mecanismos e instrumentos que orientem a atuação da Coloca, seus diretores e funcionários, para a prevenção e o controle efetivo e oportuno do risco de LA/FT.

Objetivos específicos

• Estabelecer metodologias para a identificação e o controle de riscos de LA/FT
• Desenvolver nos colaboradores uma cultura de prevenção
• Proteger a Organização de operar com capitais ilícitos
• Criar mecanismos de detecção, gestão e reporte de Operações Suspeitas

Esta política é de cumprimento obrigatório para todos os funcionários, acionistas, colaboradores, representantes legais, órgão diretivo, parceiros, contratados, consultores e toda pessoa física e jurídica com vínculo vigente com a Coloca.

Igualmente, aplica-se aos usuários particulares e seus pagadores que requeiram serviços oferecidos pela Coloca.

• Ativo Virtual: Representação digital de valor que pode ser comercializada ou transferida digitalmente.
• Beneficiário Final: Pessoa física que, em última instância, possui ou controla um cliente, ou exerce controle efetivo sobre uma pessoa jurídica.
• Contraparte: Qualquer pessoa com a qual a Coloca tenha vínculos comerciais ou jurídicos.
• Devida Diligência: Processo para o conhecimento da Contraparte, seu negócio e operações.
• KYC: Formulário de Conhecimento do Cliente para verificar identidade e avaliar riscos.
• Listas Restritivas: Listas obrigatórias, permitidas, de cautela e de PEPs.
• Listas Vinculantes: Listas de pessoas associadas a organizações terroristas (ONU, OFAC, UE).
• Operação Incomum: Operação cujo valor ou características não guardam relação com a atividade normal.
• Operação Suspeita: Operação Incomum que não pôde ser razoavelmente justificada.
• PEP: Pessoas Expostas Politicamente.

• Todas as pessoas obrigadas devem conhecer, entender e aplicar esta Política.
• É responsabilidade do Gerente e do responsável pela despesa realizar a Devida Diligência.
• Toda vinculação deve ser realizada antes da contratação, mediante o formulário elaborado.
• A Companhia NÃO terá vínculos com pessoas ligadas a LA/FT na Colômbia ou no mundo. Não se aceitam exceções.
• Somente serão estabelecidos vínculos com pessoas que permitam sua identificação e conhecimento.
• Quando não for fornecida informação suficiente, a vinculação será desistida.
• Todas as operações são realizadas por meio dos sistemas e plataformas da Companhia.
• A Coloca colaborará com as autoridades em investigações de LA/FT.
• Serão incorporadas cláusulas de prevenção de LA/FT em todos os contratos.
• Todos os funcionários devem reportar Operações Incomuns ou Suspeitas ao seu supervisor.

Toda Contraparte deverá preencher a seção de Transações em Dinheiro quando entregar quantia igual ou superior a $5.000.000 COP.

Para uma vinculação, deve-se seguir o seguinte procedimento:

• Revisar previamente ao relacionamento e anexar evidência das verificações nas Listas Restritivas e Vinculantes do representante legal, razão social e acionistas com mais de 5% de participação.
• Em caso de sinais de alerta, notificar o representante legal para tomar as ações pertinentes.
• Se, durante a relação contratual, a contraparte for envolvida em investigações de LA/FT, a parte livre de reclamação terá o direito de rescindir unilateralmente o contrato sem indenização.
• Com a celebração do contrato, a contraparte declara que a informação é verídica e autoriza verificações.
• As verificações são efetuadas previamente à vinculação para minimizar o Risco de Contágio.
• Para novos relacionamentos, confirmar o estado do RUT (cadastro fiscal) junto à DIAN (autoridade tributária colombiana).
• Os fornecedores preenchem o Formulário de Conhecimento do Cliente com a documentação requerida.
• Se declararem condição de PEP, sua vinculação fica de conhecimento do superior imediato para acompanhamento independente.
• Toda contratação deve contar com documentação clara que explique a natureza das operações.
• Anualmente, todos os fornecedores são filtrados nas Listas Restritivas ou Vinculantes.

Os colaboradores e funcionários da Coloca que sejam vinculados a uma investigação por ações ou omissões relativas ao descumprimento de qualquer das normas contidas nesta Política, ou qualquer omissão do dever de denúncia, ou a tentativa ou materialização de condutas em matéria de LA/FT, darão lugar à execução das medidas administrativas previstas no contrato de trabalho, sem prejuízo das consequências judiciais cabíveis.

Se você tiver conhecimento de uma possível Operação Suspeita ou descumprimento desta Política, reporte para:

• E-mail: legal@colocapayments.com
• Assunto sugerido: "Relatório SAGRILAFT"
• Confidencialidade: garantida conforme a legislação vigente.